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如何选基金才能降低投资风险?

来源:本站原创 发布时间:2019-09-09 点击数:

  作为一个老基民,基金一直是叨哥持仓资产中的重要一员,始终保持20%-30%的仓位。在经过一轮修修剪剪后,叨哥目前持有6只基金,主要是沪深300指数增强、中证500、创50(场内)、易方达消费和兴润分级混合,以及一只布局美股的QDII。

  在叨哥的持仓基金中,主要以指数类宽基为主,这也是叨哥一直推荐大家投资的基金品种。宽基主要是相对窄基而言,意思是在成份股的选择上更加宽泛,不像窄基那样成份股多集中在某个单一行业内。

  从投资角度讲,宽基比窄基风险略低,波动收益自然也要低于窄基。在我们能接触到的场内外基金里,大部分指数基金均为宽基,比如中证500、财神爷图库61005百度,沪深300、上证50等指数基金,部分混合类基金也是宽基。

  而窄基在成份股选择上就比较集中,最为熟知的就是招商中证白酒,几乎所有的成份股都是白酒行业。因此在去年白酒行情好的时候,该基金收益颇丰,而今年以来随着白酒行业高位回落,该基金从今年起大幅下跌。叨哥并不否认白酒的投资逻辑,但目前来看,白酒行业存在上涨压力。

  所以,选择针对性较强的窄基是一件风险较大的事情,需要投资者对该行业有一定了解,而且对行业未来(至少半年)内的走势有一个准确的判断。要做到这一点是比较困难的,大红鹰开奖,因为对行业未来走势进行预测,本身就是一件充满投机和运气的事情,而且如果预测太一致,也难保行情不会向反方向走。

  宽基由于成份股较为分散,虽然收益要低于窄基,但对于基金投资而言,尤其是T+1日的场外基金,由于不像场内基金那样灵活,在投资上应更加注重提高安全边际。因此不建议将主要资金用来投资主题型或行业型窄基。

  在具体基金选择上,增强型基金能有效提高宽基收益,比如叨哥目前持有的景顺长城沪深300增强。另外,最近市场风格总体偏成长,大家可以配置一些中证500或者创业板50类指数基金。

  其中创50作为创业板最具代表性的指数基金,能最先享受到创业板的增长红利。在投资渠道上,场外创50基金较少,建议投资场内创50指数基金(159949),不过需要大家开通证券账户。

  最后,在基金投资逻辑上,不建议大家短线操作,更不建议低位割肉。跟股票不同,基金虽然也存在波动,但由于风险分散,大部分指数基金很难长期处于大跌状态,如果你碰到了这样的基金,就要回想一下当初为什么会选中这只基金了。相反,对于表现不错的指数基金,每一次市场大跌都是一次入场机会,有利于摊薄投资成本。

  另外,基金投资的首要目的不是发财,而是资产保值增值。这也就意味着,基金更适合长线年以上),只有通过拉长投资周期,不断增加份额,才能享受到复利带来的收获。