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指数基金怎么选?

来源:本站原创 发布时间:2019-09-10 点击数:

  市面上有非常之多的基金可以供我们去选择,也是因为选择太多,反而增加了难度。其实指数型基金是开启基金投资的不二之选。

  指数基金,指的就是通过购买某个指数全部或部分成分股构建投资组合,以追踪指数表现的基金产品。那么,指数又是什么呢?指数是跟踪某类市场或市场中某类板块、行业涨跌的指标,反映了一篮子股票的平均价格涨跌情况。

  通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

  简单来说,买指数基金就相当于买入一篮子股票,基本不靠基金经理选股,指数涨起来就会跟着赚到钱。

  实际上,指数基金是一个大家族,包括ETF基金、ETF联接基金、指数增强基金等产品。

  ETF:大名叫交易型开放式指数基金( Exchange Traded Funds ),像股票一样可以在盘中实时买卖,需要用证券账户操作。兼具股票和基金的优势,跟踪误差小、费率最低、策略类型丰富,但不能自动定投。

  ETF联接基金:顾名思义,复制ETF的基金,和传统指数基金一样,须以交易日的收盘价格申购赎回,但可以定投。

  指数增强基金:在传统指数基金的布局策略之上,基金经理可以通过择时、择股、打新等方式增厚收益,88568搜码网,以此追求超越指数的收益,费率和跟踪误差都会较其他类型的指数基金高,不过收益往往也更高。

  指数基金都属于股票型基金,股票仓位都在90%以上,波动率大,一次性投资的话具有较大的择时风险,以定投参与的话,可以分散时点买入,避免了择时风险。

  不论是在不断下跌的熊市,还是在起起落落、走向不明的震荡市,都是很适合定投参与的,可以起到平摊成本的作用,特别是对刚入门的新手来说,定投不需要专业知识、操作简单,还可以避免高位进场被套。

  除此之外,定投可以设置自动扣款,省时省力,还有强制投资的作用,可以积少成多,很适合没时间打理资产的上班族、每月省不下钱的“月光族”。

  有个故事说,从前有个人发明了国际象棋,国王很高兴,问他想要什么,这个人对国王说:“陛下,请您在棋盘的第一个格子赏我1粒麦子,第二个格子2粒,第三个格子4粒,以后每一个格子比前一个多一倍。”棋盘共有64个格子,国王觉得这个要求很容易满足,一算才知道,要184,467,440,737亿粒,全世界的麦粒拿过来也远远满足不了这个要求。

  这就是复利的力量,巴菲特称之为“滚雪球”。开始的时候,雪球是很小的,但加上时间的力量之后,雪球会越滚越大,巴菲特99.9%的资产都是50岁之后积累的。

  投资指数基金也是如此。指数基金的优势在牛市里发挥得最明显,但在熊市里往往表现不佳,长期持有才能最大程度享受指数基金带来的收益。

  可以考虑“沪深300+中证500”的组合。具体比例上,建议以沪深300指数基金为主,总体收益和风险更可控,风险偏好高的投资者可以提高中证500的比例,要注意避免指数交叉覆盖,比如沪深300和上证50的重合度就太高了,选择其中一个投资就行。

  在组合中加入景气度高、估值处于低位的行业、主题指数基金。当前TMT、军工等板块处于低估,长期可以关注大消费、医药等上升趋势较强的行业。

  选择回报表现更好的增强型指数基金。比如深证红利、中证500低波、沪深300等权等有加强策略的基金,有一部分基金的回报表现比对应的无加强指数表现更好。

  可以适当加入A股市场以外,港股、美股的指数基金。比如恒生指数、标普100指数,但这些指数当前都不在低估区,仓位不宜高。

  看完这篇文章,希望你已经能够掌握关于指数基金的知识和技能。定投指数型基金,穿越牛熊,赢在未来。